ЦБ закрутит антиотмывочные гайки: Десятки тысяч компаний и ИП отрежут от банковской системы

ЦБ закрутит антиотмывочные гайки: Десятки тысяч компаний и ИП отрежут от банковской системы

Банк России готовит реформу антиотмывочного законодательства, которая существенно осложнит жизнь компаниям и индивидуальным предпринимателям, признанным неблагонадежными.

Как сообщает РБК, с 2022 года ЦБ намерен запустить единую межбанковскую платформу по проверке клиентов, с помощью которой сам будет оценивать риски обналичивания, отмывания и других незаконных операций через банковскую систему.

Для этого планируется планируется внести поправки в закон «О Центральном банке», наделяющие ЦБ правом устанавливать уровень риска юрлиц и ИП.

Банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в Банк России и Росфинмониторинг. Регулятор в свою очередь будет относить клиентов к одной из трех групп по принципу светофора – «красной» (высокий риск сомнительных операций), «желтой» (средний риск) и «зеленой» (низкий риск).



Для клиентов из красной зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП).

При этом ограничения возможны, даже если компания сама не является высокорисковой, но захочет перевести средства контрагенту из красной зоны. Она может столкнуться с отказом банка или блокировкой доступа к системам дистанционного банковского обслуживания. Однако таким юрлицам предлагается оставить доступ к СБП.

По оценке ЦБ, в настоящий момент в «красной» группе находится около 0,7% клиентов банков.

По данным ФНС, на 1 января всего в РФ было зарегистрировано 3,715 млн юрлиц и 4,014 млн индивидуальных предпринимателей (всего 7,775 млн бизнесов). Таким образом, в красной зоне, отрезанными от банковского обслуживания, могут оказаться примерно 54 тысячи компаний и ИП.

Если же учесть «желтую» группу, то наблагонадежных клиентов, по оценке регулятора, – около 1%, то есть почти 80 тысяч.

Согласно законопроекту, если ЦБ понизит статус юрлица или переведет его в самую рисковую группу, банк в течение пяти рабочих дней может направить регулятору собственные оценки по этому клиенту. Если же банк согласится с решением ЦБ, новый подход должен применяться к компании уже на следующий рабочий день.

При попадании клиента в красную зону банк будет обязан проинформировать его об этом. Причем если такая компания дважды за год столкнется с запретом на проведение тех или иных операций, любой из банков будет вправе расторгнуть с ней договор и отказать в снятии или переводе средств при закрытии счетов. Банки также получат право не принимать новых клиентов из красной зоны на обслуживание.

Пока неясно, есть ли у ЦБ ресурсы для анализа такого объема операций и клиентов, зато уже понятно, что для бизнеса при принятии поправок риски сильно возрастут, предупреждает партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. Отнесение фирмы в красную зону может означать полную остановку бизнеса до момента реабилитации, отмечает юрист, при этом «новых механизмов реабилитации законопроект не предусматривает, а эффективность межведомственной комиссии ЦБ до сих неизвестна: статистика не публикуется, при этом рассмотрение заявлений клиентов происходит без их участия».

Банки особых преимуществ в инициативе ЦБ также не видят. «Единственный плюс – в том, что банкам по закону разрешат сообщать клиентам, что это не мы их в красный цвет покрасили, а ЦБ, чтобы клиенты не предъявляли претензии нам», – сказал РБК источник в одной из кредитных организаций.

Материалы по теме:

ЦБ закрутит антиотмывочные гайки: Десятки тысяч компаний и ИП отрежут от банковской системы
Пандемия делает Китай главной страной мира
На фоне общего спада мировой экономики аналитики зафиксировали удивительный феномен. Китай, первым принявший удар коронавируса и испытавший всю тяжесть санкционного гнета США, не только адаптировался к ситуации, но и сделал серьезную ...
ЦБ закрутит антиотмывочные гайки: Десятки тысяч компаний и ИП отрежут от банковской системы
В Минэкономразвития исключили повторение локдауна в России
Прогноз социально-экономического развития РФ на 2021-2023 годы не предусматривает вариант повторного локдауна, правительство по-прежнему придерживается этого варианта. Об этом глава Минэкономразвития Максим Решетников сообщил в ходе рабочей встречи с председателем комитета ...
ЦБ закрутит антиотмывочные гайки: Десятки тысяч компаний и ИП отрежут от банковской системы
Мишустин назвал приоритет правительства при подготовке нового бюджета
Безусловным приоритетом работы правительства остается выполнение всех социальных обязательств перед россиянами, заявил премьер-министр Михаил Мишустин на совещании по подготовке проекта нового бюджета."Именно на это нацелен проект главного финансового ...
ЦБ закрутит антиотмывочные гайки: Десятки тысяч компаний и ИП отрежут от банковской системы
Лукашенко рвется к госзакупкам в России
Президент Белоруссии Александр Лукашенко сформулирует вопросы для властей России о допуске белорусских предприятий к российским государственным закупкам. Об этом сообщает БЕЛТА. Сегодня, как сообщал «Рамблер», Лукашенко заслушал доклад вице-премьера Юрия ...
ЦБ закрутит антиотмывочные гайки: Десятки тысяч компаний и ИП отрежут от банковской системы
Миллиарды в Арктику: как Россия прокладывает Северный морской путь
Правительство готово вложить в арктические проекты и Северный морской путь не менее 110 млрд рублей. Еще 80 млрд могут составить частные инвестиции. Эксперты считают, что Севморпуть, безусловно нужно усиливать инфраструктурой, но учитывая ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *