Финразведка США получила данные о сотнях операций банков в России

Финразведка США получила данные о сотнях операций банков в России

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), выполняющая функции финансовой разведки, имеет сведения о переводах между российскими банками, если они совершаются в долларах и помечаются как подозрительные американским банком-посредником. Это стало известно из масштабной утечки более 2,1 тыс. так называемых отчетов о подозрительных транзакциях (SAR), которые международные банки подавали в FinCEN.

Данные о подозрительных транзакциях, относящихся к России, предоставил журналистов-расследователей (ICIJ), получивший файлы от издания BuzzFeed, передает РБК.

Всего в базе данных 3 тыс. 810 транзакций, в которых одной из сторон был российский банк (это и операции по перечислению средств от российского банка, и операции по поступлению средств в российский банк). Транзакции совершались в разное время, преимущественно с 2008 по 2016 год.

FinCEN стало известно об этих операциях из отчетов о подозрительной деятельности, поданных в службу финразведки международными банками. Банки уведомляли FinCEN об этих транзакциях, так как их службы по оценке рисков заподозрили в них признаки возможного отмывания денег, коррупции или других финансовых преступлений.

Подача такого отчета не означает, что транзакция незаконна или совершается с какими-либо правонарушениями; это инструмент оповещения регулятора о возникших у банка подозрениях.

В «российской выборке» 5% от общего числа транзакций пришлись на операции, которые проводились между российскими банками. Всего речь идет о 189 переводах денежных средств на общую сумму около 760 млн долларов.

Поскольку перевод осуществлялся в долларах, в нем обязательно принимал участие американский банк-корреспондент, он и сообщал в FinCEN о подозрительной операции.

Остальные 95% транзакций, связанных с Россией, были переводами из других юрисдикций в Россию или из России в другие юрисдикции. Больше всего таких операций было совершено с Латвией (1 тыс. 123, или 29%), Сингапуром (323), Эстонией (315) и Кипром (274).

Самыми крупными внутрироссийскими транзакциями, обозначенными как подозрительные, являются операции от  (ВЭБу) — на 116,7 млн долларов в 2012 году и на 102 млн долларов в 2010 году. О них FinCEN уведомлял Bank of New York Mellon.
Отмечается, что обо всех 189 внутрироссийских транзакциях в FinCEN сообщали только три финансовых института: Bank of New York, и JP Morgan Chase.

При этом нет свидетельств, что какая-либо из этих 189 транзакций была действительно связана с мошенничеством, коррупцией, отмыванием денег или каким-либо другим правонарушением.

«Банки устанавливают риск-процедуры, по результатам которых они могут законно отказывать в открытии счетов или даже замораживать на счетах своих клиентов денежные средства. Банки должны реагировать на любые транзакции, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью, и вправе изучать источник доходов, запрашивая документы у клиентов. Регуляторы вправе достаточно произвольно указывать банкам зоны риска, в которых банки могут фактически перестать работать», — рассказал юрист Deloitte Legal в СНГ Михаил Жужжалов.

При этом банковские отчеты о подозрительных транзакциях — это в высшей степени конфиденциальные документы. Российские банки, чьи транзакции помечаются как подозрительные, не могут знать об этом.

За неисполнение обязанности по контролю за соблюдением антиотмывочных процедур и подаче отчетов SAR в FinCEN банкам грозят штрафы, регуляторные ограничения, отзыв банковской лицензии и даже уголовное наказание для сотрудников. Потому у банков есть стимул подавать как можно больше таких отчетов при малейшем подозрении к транзакции.

Произошедшая утечка документов FinCEN охватывает более 2,1 тыс. отчетов о подозрительной деятельности. За период с 2011 по 2017 год, на который в основном приходится утечка, финразведка США получила более 12 млн отчетов SAR, то есть ставшие публичными файлы — это менее 0,02% всех отчетов, поданных в 2011-2017 годах.

Материалы по теме:

Финразведка США получила данные о сотнях операций банков в России
Нефть полилась на планах Ливии возобновить экспорт
Цены на нефть завершают неделю снижением на фоне роста доллара на форексе, слабой статистики по экономике зоны евро и новостях из Ливии, где ...
Финразведка США получила данные о сотнях операций банков в России
На МосБиржу надвигается «вторая волна»: Иностранные фонды ускорили распродажу российских акций
Рынок акций Московской биржи продолжает терять зарубежных инвесторов по мере того, как в Европе поднимает голову «вторая волна» коронавируса, а капитал ищет «защитные ...
Финразведка США получила данные о сотнях операций банков в России
Рубль начали спасать
Центробанк начал продавать валюту в увеличенном объеме, пишет РБК. Таким образом, вступила в силу новая политика регулятора, которая приведет в том числе к «спасению» курса рубля на фоне его ослабления. При этом ...
Финразведка США получила данные о сотнях операций банков в России
Тропой «тигров»: как Австралия раздувает мировой кризис
Экономика Австралии обвалилась на 7% и оказалась в рецессии, самой глубокой со времен Второй мировой войны. Эксперты не исключают, что с этой страны и ее сателлитов может начаться вторая волна глобального экономического кризиса. ...
Финразведка США получила данные о сотнях операций банков в России
ЦБ предупредил россиян о новых рисках
Глава департамента банковского надзора Центробанка Александр Данилов заявил, что на ипотечном рынке может произойти перегрев, если программу льготной ипотеки продлят и наступит новый кризис. Об этом сообщает «Прайм». Пока, ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *